Le conseiller en patrimoine immobilier est un expert qui accompagne les particuliers et les professionnels dans la gestion, l’épargne et la valorisation de leur patrimoine. Cette profession est au carrefour de plusieurs disciplines. Il s’agit de la finance, la fiscalité, le droit immobilier et l’expertise immobilière. Découvrez dans cet article les différentes prestations dont vous pourriez profiter auprès d’un tel professionnel.

La réalisation de bilan patrimonial

Afin de conseiller efficacement ses clients, le conseiller en patrimoine immobilier réalise tout d’abord un bilan patrimonial. Ce conseil en patrimoine immobilier est une opération qui consiste en une analyse du patrimoine du client. Elle prend en compte l’ensemble des actifs ainsi que les revenus, les charges, la situation familiale et professionnelle et la tolérance au risque. Le bilan patrimonial permet au conseiller de proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques de chaque client, en fonction des choix retenus par celui-ci.

La gestion d’épargne

Le conseiller en patrimoine immobilier intervient également dans la constitution et la gestion de l’épargne du client. Il est ainsi en mesure de conseiller sur les différents types de placements disponibles. Il est aussi en mesure de sélectionner les solutions les plus adaptées en tenant compte des objectifs et contraintes de chaque client. Un autre aspect important du travail du conseiller en patrimoine immobilier consiste à accompagner et à conseiller ses clients dans la préparation de leur retraite. En effet, la pension retraite ne permet pas toujours de maintenir son niveau de vie, il est donc essentiel pour faire face aux dépenses futures. Le conseiller va ainsi étudier avec précision les différents dispositifs existants tels que les produits d’épargne spécifiques (Plan épargne retraite, contrat Madelin, etc.) ou encore les investissements immobiliers locatifs destinés à générer des revenus complémentaires une fois à la retraite.

La gestion immobilière

Le conseiller en patrimoine immobilier est un véritable expert dans le domaine de l’immobilier. Il est en mesure d’accompagner ses clients dans toutes les opérations techniques, administratives, fiscales et budgétaires liées à leur logement ou leurs investissements immobiliers. Il peut vous accompagner pour les opérations telles que :

• l’achat ou la vente de biens ;
• la défiscalisation immobilière ;
• le choix des modes de détention (indivision, SCI) ;
• la mise en place et l’optimisation de financements ;
• la gestion de l’ensemble des aspects juridiques et fiscaux du bien ;
• les assurances habitation et loyers impayés, etc.

Le rôle du conseiller en patrimoine immobilier ne se limite pas à la simple gestion des biens immobiliers, mais s’étend également à leur valorisation. En effet, il est primordial pour le client de maximiser ses placements immobiliers tout en minimisant les coûts et risques associés. Le conseiller va mettre en œuvre diverses stratégies d’optimisation telles que l’achat de biens avec un potentiel de plus-value, la réalisation de travaux d’amélioration ou encore la location saisonnière.

Le métier de conseil

En tant qu’expert, le conseiller en patrimoine immobilier doit être capable de comprendre les attentes de ses clients et de les guider dans leurs décisions. Il assure ainsi un rôle de chef d’orchestre entre les différents acteurs impliqués (banquiers, notaires, avocats). Il veille à assurer le suivi administratif et juridique de toutes les démarches entamées.

Ce métier est donc fondé sur l’accompagnement personnalisé et la transmission des connaissances nécessaires pour permettre à chaque client de gérer efficacement son patrimoine immobilier. De par sa position centrale et son expertise, le conseiller en patrimoine immobilier joue un rôle clé dans l’amélioration et la sécurisation de la situation patrimoniale de ses clients.

Enfin, ce professionnel du domaine vous fait, à travers cette vidéo, un petit tour d’horizon sur la gestion du patrimoine.